Trade Republic

Puntuación global8.48

Introducción

Trade Republic es un neobroker alemán fundado en 2015, que ha ganado gran popularidad en Europa gracias a su modelo de bajo coste y accesibilidad. Se caracteriza por ofrecer una plataforma simple y sin complicaciones para invertir en acciones, ETFs y derivados con comisiones muy reducidas, lo que lo hace atractivo para quienes buscan operar con tarifas mínimas. Está especialmente diseñado para usuarios móviles, siendo su aplicación el canal principal para acceder a la plataforma.

Trade Republic tiene su sede en Berlín y, hasta 2023, se ha expandido a varios países de la Unión Europea, como España, Francia, Austria y los Países Bajos, con más de 1 millón de clientes.

El broker se distingue por ofrecer operaciones sin comisiones en la mayoría de los casos, cobrando únicamente una tarifa plana por transacción, lo que lo convierte en uno de los brokers más competitivos en cuanto a costes en el mercado europeo.

Puntuación global8.48

Introducción

Trade Republic es un neobroker alemán fundado en 2015, que ha ganado gran popularidad en Europa gracias a su modelo de bajo coste y accesibilidad. Se caracteriza por ofrecer una plataforma simple y sin complicaciones para invertir en acciones, ETFs y derivados con comisiones muy reducidas, lo que lo hace atractivo para quienes buscan operar con tarifas mínimas. Está especialmente diseñado para usuarios móviles, siendo su aplicación el canal principal para acceder a la plataforma. Trade Republic tiene su sede en Berlín y, hasta 2023, se ha expandido a varios países de la Unión Europea, como España, Francia, Austria y los Países Bajos, con más de 1 millón de clientes. El broker se distingue por ofrecer operaciones sin comisiones en la mayoría de los casos, cobrando únicamente una tarifa plana por transacción, lo que lo convierte en uno de los brokers más competitivos en cuanto a costes en el mercado europeo.

Compañía

8.8 / 10.0

Desde su fundación en 2015, Trade Republic ha crecido rápidamente, en gran parte gracias a su enfoque disruptivo en la eliminación de costes de transacción tradicionales. Trade Republic ha superado los 2 millones de clientes, lo que refleja su popularidad en Alemania y en otros mercados europeos como Francia, España, Italia y los Países Bajos. El crecimiento de su base de clientes ha sido impulsado por:

Enfoque en jóvenes inversores: Trade Republic se ha dirigido con éxito a la generación más joven, particularmente a los millennials y la generación Z, que buscan una forma fácil y económica de invertir.
Accesibilidad internacional: Aunque la plataforma se lanzó primero en Alemania, rápidamente se ha expandido a otros países europeos clave, aprovechando la creciente demanda de plataformas de inversión móviles y sencillas.
Financiación sólida: La compañía ha asegurado grandes rondas de financiación. En 2021, Trade Republic cerró una ronda de financiación Serie C de 900 millones de dólares liderada por Sequoia Capital, lo que valoró la empresa en más de 5 mil millones de dólares.

Volúmenes de negociación y activos bajo gestión:

En términos de volúmenes, Trade Republic ha tenido un crecimiento considerable en los últimos años:

Activos bajo gestión (AUM): Trade Republic ha superado los 15 mil millones de euros en activos bajo gestión.
Volúmenes de negociación: Se estima que Trade Republic procesa alrededor de 300 millones de transacciones anuales, un volumen importante considerando que gran parte de sus usuarios son inversores minoristas que hacen operaciones a largo plazo.

Plataformas

7.2 / 10.0

Trade Republic ofrece una plataforma centrada en dispositivos móviles, disponible tanto para iOS como para Android, con una interfaz muy intuitiva y fácil de usar. Esta simplicidad es una de las razones por las que ha atraído a muchos inversores novatos, ya que permite realizar operaciones rápidamente y acceder a la cartera de inversiones de manera fácil.

La plataforma incluye herramientas básicas para la gestión de la cartera y seguimiento de mercados, aunque carece de herramientas avanzadas de análisis técnico o gráficos complejos.

Sin embargo, la falta de una plataforma web o de escritorio y de herramientas avanzadas de análisis es sin duda un inconveniente para inversores más experimentados o aquellos que prefieren operar desde un ordenador con funcionalidades más complejas.

Soporte al cliente

7 / 10.0

El soporte al cliente de Trade Republic está disponible a través de varios canales, pero es limitado en cuanto a horarios y tipos de atención. Los clientes pueden contactar con el equipo de soporte por email y tienen acceso a una sección detallada de preguntas frecuentes en la página web.

Uno de los puntos débiles es la ausencia de un soporte telefónico o un chat en vivo. Este es un punto en el que el broker fallaría si un inversor necesita resolver algún problema rápidamente.

Además, la atención al cliente no está disponible las 24 horas del día ni los fines de semana.

Costes

9.6 / 10.0

Uno de los principales atractivos de Trade Republic son sus comisiones extremadamente bajas. El modelo de comisiones es transparente y muy competitivo, especialmente para inversores que buscan minimizar los costes operativos. Aquí se desglosan los principales costes:

Comisión por transacción: Solo 1 EUR por cada operación, tanto en acciones como en ETFs. No importa el importe de la operación, la tarifa es plana.

Sin comisiones de custodia ni de mantenimiento.

Plan de ahorro en ETFs: Disponible sin coste adicional, lo que permite a los inversores invertir de manera automática en ETFs con contribuciones periódicas.

Dividendo y otros cargos: No se aplican tarifas adicionales por el cobro de dividendos.

Trade Republic ha revolucionado el mercado europeo con su modelo de comisiones ultra bajas, lo que lo convierte en una opción atractiva tanto para pequeños inversores como para traders más experimentados que realizan operaciones frecuentes.

Regulación

9.2 / 10.0

Trade Republic está fuertemente regulado por BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania), con licencia para operar en la UE, y cumple con las normativas de la MiFID II para la protección de los inversores. Además, el Bundesbank (el banco central de Alemania) supervisa sus operaciones en materia de pagos y transacciones financieras.

Los fondos de los clientes están protegidos bajo el Esquema de Garantía de Depósitos alemán, que cubre hasta 100.000 EUR por cliente en caso de insolvencia.

Trade Republic también tiene segregación de fondos, lo que significa que el dinero de los clientes se mantiene separado de los activos de la empresa, garantizando así su seguridad.

Tipo de ejecución

9 / 10.0

Su vía de ejecución principal es la Bolsa de Hamburgo, a través de la que ejecutaron el 97% de las operaciones en equities y fondos en 2022.

En cuanto a los derivados, ejecutaron las operaciones de Warrants en 2022 de la siguiente manera:

HSBC: 46,537% de las órdenes ejecutadas.
Societé Génerale: 30,864% de las órdenes ejecutadas.
Citigroup: 22,599% de las órdenes ejecutadas.

Instrumentos

8.6 / 10.0

Trade Republic permite a los usuarios invertir en una gama limitada pero eficiente de productos financieros, lo que incluye:

Acciones: Acceso a más de 7.500 acciones de todo el mundo, principalmente de mercados europeos y estadounidenses.

ETFs: Una oferta sólida de más de 1.500 ETFs, incluidos fondos de inversión de iShares, Vanguard y otros gestores populares.

Derivados: Opciones y warrants, lo que permite a los traders más avanzados operar con productos de mayor riesgo.

Planes de ahorro automáticos: Estos planes permiten a los inversores realizar aportaciones periódicas a ETFs sin coste adicional, lo que es ideal para quienes siguen una estrategia de inversión a largo plazo.

Trade Republic no ofrece productos como CFDs ni otros derivados complejos como futuros.

Advertencia de Riesgo

El comercio de instrumentos financieros, incluidos acciones, criptomonedas, CFDs y Forex, conlleva un alto nivel de riesgo. Existe la posibilidad de perder parte o la totalidad del capital invertido. Estos instrumentos pueden no ser adecuados para todos los inversores debido a su complejidad y volatilidad. Además, operar con apalancamiento incrementa significativamente los riesgos financieros, ya que pequeñas fluctuaciones del mercado pueden generar grandes ganancias o, por el contrario, pérdidas sustanciales.

Es esencial que comprenda completamente los riesgos involucrados antes de invertir en cualquier activo financiero. Asegúrese de tener un conocimiento adecuado de los mercados, fije objetivos de inversión compatibles con su experiencia y tolerancia al riesgo, y considere buscar asesoramiento de un profesional cualificado si tiene dudas.

Comparador de Broker no proporciona asesoramiento financiero, legal, fiscal ni de inversión. Toda la información disponible en este sitio web se ofrece únicamente con fines informativos y no debe interpretarse como una recomendación para comprar o vender activos financieros. Usted es el único responsable de evaluar la idoneidad de las inversiones según su situación personal.

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