Scalable Capital

Puntuación global8.23

Introducción

Scalable Capital es una plataforma de inversión con sede en Múnich, Alemania, fundada en 2014.

La empresa comenzó como gestora automatizada de inversiones, o robo-advisor, ofreciendo carteras diversificadas para inversores minoristas. Con el tiempo, Scalable Capital ha ido ampliando sus servicios, añadiendo la posibilidad de invertir en acciones y ETFs de manera directa.

En la actualidad, se posiciona como un neobroker europeo competitivo, con operaciones en varios países y más de 600.000 clientes en 2023. Scalable Capital ha sido pionero en ofrecer una plataforma combinada de gestión de carteras automatizada junto con un broker de bajo coste, accesible principalmente a través de su aplicación móvil.

Es muy popular en mercados como Alemania y Austria y ha seguido expandiéndose en la Unión Europea.

Puntuación global8.23

Introducción

Scalable Capital es una plataforma de inversión con sede en Múnich, Alemania, fundada en 2014. La empresa comenzó como gestora automatizada de inversiones, o robo-advisor, ofreciendo carteras diversificadas para inversores minoristas. Con el tiempo, Scalable Capital ha ido ampliando sus servicios, añadiendo la posibilidad de invertir en acciones y ETFs de manera directa. En la actualidad, se posiciona como un neobroker europeo competitivo, con operaciones en varios países y más de 600.000 clientes en 2023. Scalable Capital ha sido pionero en ofrecer una plataforma combinada de gestión de carteras automatizada junto con un broker de bajo coste, accesible principalmente a través de su aplicación móvil. Es muy popular en mercados como Alemania y Austria y ha seguido expandiéndose en la Unión Europea.

Compañía

8.1 / 10.0

Scalable Capital ha superado los 700,000 clientes. La plataforma ha atraído tanto a inversores principiantes como a inversores más experimentados gracias a su modelo híbrido que combina un gestor automatizado con la opción de inversión directa.

Se ha hecho un nombre por su enfoque en ETFs como instrumento principal de inversión, tanto en su servicio de robo-advisor como en su oferta de neobroker, atrayendo a una base de clientes que busca diversificar sus carteras de forma sencilla y económica.

Activos bajo gestión (AUM): Scalable Capital gestiona más de 10 mil millones de euros en activos de clientes a través de su servicio de robo-advisor, lo que la convierte en una de las plataformas de gestión automatizada más grandes de Europa.

Scalable Capital procesa una cantidad considerable de transacciones diarias, aunque no se acerca al volumen de los gigantes del sector. La compañía ha registrado más de 100 millones de operaciones desde el lanzamiento de su plataforma de neobroker en 2020.

La empresa ha recaudado más de 300 millones de euros en diversas rondas de financiación, siendo respaldada por grandes inversores como BlackRock y Tencent.

Plataformas

7.7 / 10.0

Scalable Capital cuenta con una plataforma de inversión moderna, accesible tanto a través de la web como de su aplicación móvil, disponible para iOS y Android. La interfaz es limpia y fácil de usar, lo que permite a los usuarios acceder a sus carteras, realizar inversiones, seguir los mercados y ajustar sus estrategias con unos pocos clics.

La plataforma ofrece acceso a más de 7.000 acciones y ETFs, y está integrada con mercados como Xetra y Gettex. Además, la opción de configurar planes de ahorro automáticos para ETFs es un punto muy valorado por sus usuarios.

Sin embargo, las herramientas de análisis técnico son limitadas en comparación con brokers más especializados, un punto débil para inversores que buscan un análisis profundo de gráficos y datos históricos.

Soporte al cliente

6.6 / 10.0

Costes

9.4 / 10.0

En Scalable Capital, los tipos de cuentas están diseñados para ofrecer diferentes niveles de acceso y comisiones en función de las necesidades del inversor. A continuación te detallo los tres tipos principales de cuentas que ofrecen, junto con sus características y ventajas específicas:

1. Free Broker

El plan Free Broker es la opción más básica y no tiene ningún coste mensual, lo que lo hace ideal para inversores ocasionales o aquellos que no planean realizar un gran número de transacciones.

Características:

Coste mensual: 0 EUR.
Coste por transacción: 0,99 EUR por orden ejecutada.
Planes de ahorro en ETFs: Sin comisiones para ETFs seleccionados, mientras que para otros pueden tener una pequeña tarifa de ejecución.
Acceso a mercados: Acceso completo a la plataforma de Scalable Capital, incluyendo más de 7.000 acciones y ETFs.

Órdenes fraccionarias: Disponible, lo que permite invertir en fracciones de acciones y ETFs.

2. Prime Broker

El plan Prime Broker es una de las opciones más populares y está diseñado para inversores más activos que realizan operaciones de forma más frecuente. Ofrece la ventaja de transacciones ilimitadas sin coste adicional.

Características:

Coste mensual: 2,99 EUR/mes (facturado anualmente como 35,88 EUR).
Coste por transacción: Transacciones ilimitadas sin comisiones en la mayoría de los productos, incluyendo ETFs seleccionados.
Planes de ahorro en ETFs: Sin comisiones para un número amplio de ETFs.
Acceso a mercados: Igual que en el Free Broker, se tiene acceso completo a las más de 7.000 acciones y ETFs disponibles.

Órdenes fraccionarias: Disponible.

3. Prime Plus Broker

El Prime Plus Broker es el plan más completo y está orientado a inversores más comprometidos, que buscan no solo operar sin límites, sino también obtener algunas ventajas adicionales, como intereses en efectivo no invertido.

Características:

Coste mensual: 4,99 EUR/mes (facturado anualmente como 59,88 EUR).
Coste por transacción: Transacciones ilimitadas sin comisiones.
Planes de ahorro en ETFs: Igual que en los otros planes, se puede acceder a un gran número de ETFs sin coste de transacción.
Cuentas remuneradas: La principal diferencia de este plan es que incluye una remuneración del 2.3% de interés anual sobre los fondos no invertidos.
Acceso a mercados: Igual que los demás planes, con acceso a más de 7.000 acciones y ETFs.
Órdenes fraccionarias: Disponible.

Regulación

8.5 / 10.0

Scalable Capital está regulado por las autoridades financieras alemanas. La empresa opera bajo la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), la autoridad reguladora de Alemania, con el número de licencia 146511.

Además, está registrada en la Cámara de Comercio de Múnich, lo que proporciona una capa adicional de supervisión.

En cuanto a la seguridad, Scalable Capital cumple con la normativa de la Unión Europea que obliga a las entidades financieras a que los fondos de los clientes estén protegidos bajo los esquemas de compensación de depósitos alemanes y europeos.

Scalable Capital ofrece un alto nivel de seguridad en cuanto a la protección de los fondos de los clientes. Los fondos están segregados en cuentas separadas, en bancos custodios de alta reputación en Alemania, lo que asegura que el dinero de los clientes no se mezcle con los activos de la empresa.

Adicionalmente, los fondos están protegidos bajo el esquema de compensación de depósitos alemán, hasta un máximo de 100.000 EUR por cliente, en caso de insolvencia del banco custodio.

Scalable Capital también ha implementado autenticación de dos factores (2FA) para mejorar la seguridad de las cuentas de los clientes.

Tipo de ejecución

8.3 / 10.0

Scalable Capital utiliza un modelo de ejecución híbrido, lo que significa que opera como broker directo en algunos casos y como intermediario a través de mercados como Xetra y Gettex para otros.

En el último informe publicado, reporta que la gran mayoría de sus operaciones las ejecutó en 2022 a través del banco de inversión alemán Baader Bank.

Instrumentos

9 / 10.0

Su enfoque principal es proporcionar acceso asequible a una gran variedad de productos de inversión, especialmente para inversores pasivos y aquellos interesados en la inversión automatizada.

Acciones

Scalable Capital permite a los usuarios invertir en acciones reales de una gran variedad de mercados, tanto europeos como internacionales. Además, permite la compra de acciones fraccionadas (puedes comprar partes de acciones si no quieres adquirir una acción completa).

ETFs (Exchange-Traded Funds)

Uno de los puntos fuertes de Scalable Capital es su oferta de ETFs. Los usuarios pueden invertir en miles de ETFs que cubren una amplia gama de sectores, regiones y estrategias:

ETFs de renta variable: Para invertir en acciones de empresas de todo el mundo.
ETFs de renta fija: Para invertir en bonos y otros productos de deuda.
ETFs sectoriales: Que permiten invertir en sectores específicos como tecnología, salud, energía, etc.
ETFs temáticos: Para aquellos interesados en invertir en tendencias específicas como sostenibilidad, tecnología blockchain, energías renovables, entre otros.

Scalable Capital ofrece otra opción muy interesante: la posibilidad de planes de ahorro automáticos en ETFs, lo que permite a los usuarios invertir automáticamente de manera periódica en ETFs, facilitando la creación de un plan de inversión a largo plazo.

3. Fondos de inversión

Además de ETFs, Scalable Capital ofrece acceso a una selección de fondos de inversión gestionados activamente.

4. Criptomonedas

Scalable Capital también ha empezado a ofrecer la posibilidad de invertir en criptomonedas mediante ETNs (Exchange-Traded Notes). Estos productos permiten a los inversores obtener exposición a activos como Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas, pero sin necesidad de gestionar directamente una billetera de criptomonedas. Los ETNs replican el rendimiento de las criptomonedas subyacentes, convirtiéndolos en una alternativa cómoda para aquellos interesados en este sector sin las complicaciones del almacenamiento o seguridad de criptoactivos.

Bonos y Renta Fija

En Scalable Capital, los inversores también tienen acceso a bonos y otros productos de renta fija a través de ETFs.

Carteras gestionadas (Robo-advisor)

Scalable Capital también es conocido por su servicio de Robo-advisor, que automatiza las decisiones de inversión en función del perfil de riesgo del usuario. Ofrecen carteras diversificadas compuestas principalmente de ETFs, ajustadas regularmente para mantener el nivel de riesgo adecuado a las preferencias del cliente.