Trading 212

Introducción

Trading 212 nació en Bulgaria bajo el nombre Avus Capital y se registró en la CNMV como Trading212 LTD. en el año 2011 y su registro en la FCA del año 2013 al 2017 como Avus Capital UK Limited. A partir de ese año se registró como Trading 212 UK Limited. Se trata de uno de los brokers más conocidos a nivel internacional por las agresivas campañas de marketing que realizan en redes sociales.

Antes de tener la marca comercial de “Trading 212” se conocía bajo el nombre Avus Capital y trabajaban con una plataforma propia llamada Trading 212, lo que les llevó a cambiar su nombre al que tienen actualmente.

Uno de los puntos más curiosos de este broker es su web, que se asemeja claramente con el aspecto de la web del broker Robinhood, , y no es que hablemos de copia, sino de un estilo orientado a los jóvenes, personas sin experiencia en invertir en mercados financieros y un aspecto que puede relacionarse con el mundo de los videojuegos.

En comparadordebroker.com siempre miramos por los lectores, considerando que la mayoría son inversores minoristas. Por lo tanto, todas nuestras revisiones están enfocadas a dar la mayor información a clientes minoristas para que elijan su broker con la mejor información en su mano. Nunca nos conformaremos con la información que los brokers nos quieren vender, sino que siempre asumimos que los brokers no son buenos si no nos demuestran lo contrario.

Siempre revisaremos todos los entresijos de la historia, biografía y reputación del broker en cuestión. Para esta revisión de Trade 212 hemos aplicado los mismos estándares.

Puntuación global5.48

Compañía

7.0 / 10.0

Choca cómo apenas dedican espacio en su web a hablar sobre ellos mismos, el apartado “Quiénes somos” es algo que sirve a los brokers para darse mayores ínfulas y, en este caso, quizás por lo que comentamos en la introducción sobre su público objetivo y apariencia, es algo que describen de forma muy aséptica y poco llamativa.

Trading 212 es un nombre comercial de Trading 212 Markets Ltd., Trading 212 UK Ltd. y Trading 212 Ltd.

La empresa que está detrás de la marca comercial es Avus Capital, y aunque es difícil encontrar información acerca de ella, tras investigar, hemos visto que aparece efectivamente como la empresa matriz del broker y se puede contrastar en portales como Finance Magnates y Leap Rate.

Su estructura de fondos de compensación es la siguiente tal como pone en su página web:

«Para su seguridad y en cumplimiento de nuestras normativas, todos los fondos de los clientes se conservan por separado en cuentas bancarias segregadas y están cubiertas por el Fondo de Compensación para Inversores, ICF (Trading 212 Markets Ltd.), el Esquema de Compensación de Servicios Financieros, FSCS (Trading 212 UK Ltd.) y el Fondo de Compensación para Inversores, ICF Bulgaria (Trading 212 Ltd.).

En el improbable caso de quiebra, la compensación del ICF de Chipre y Bulgaria cubre hasta el 90 % (limitado a 20 000 euros) de los fondos del cliente y la compensación del FSCS cubre hasta 85 000 libras esterlinas. Cada cliente recibirá una compensación si una de nuestras empresas no cumple con sus obligaciones de cara a los clientes debido a su situación financiera.»

NOTA: hay que tener mucho cuidado con una empresa “clon” que cuenta con advertencia por parte de los reguladores británico y español y que se hace llamar exactamente igual que el broker regulado: “Trading212”. Aquí puedes ver el comunicado oficial:

Fuente: FCA vía web oficial.

Plataforma

5.0 / 10.0

No disponen de Metatrader en ninguna de sus versiones; únicamente cuentan con una plataforma propia con la que se puede trabajar en dos modos.

Una de las cosas a destacar es que ofrecen la posibilidad de operar en modo “agregación”, esto significa que cada operación que abras en el mismo producto se agrega a la operación anterior y se promedia el precio. Por el contrario, puedes seleccionar el modo “cobertura”, en el que tendrás “x” número de operaciones según vayas abriendo el mismo instrumento. Esto es algo que te permite seleccionar su plataforma internamente.

Aunque, ojo: si tienes posiciones abiertas en un modo no te deja cambiar al otro.

Soporte al cliente

2.1 / 10.0

Trading 212 no ofrece un chat en línea, lo cual dificulta la rapidez a la hora de resolver dudas con el broker. En su lugar, solo cuenta con un formulario de contacto y una sección de preguntas frecuentes (FAQ). Sin embargo, cuenta con una comunidad donde se discuten diversos temas relacionados con la inversión.

Es importante mencionar que Trading 212 no ofrece un soporte activo como lo hacen otros brokers, los cuales se comunican con los clientes para conocer su experiencia con el servicio o para comentar noticias del mercado. Esta falta de interacción puede ser considerada como un aspecto negativo por parte de los inversores.

Confianza

4.0 / 10.0

Una de las cosas que no nos ha gustado nada es el titular con el que te encuentras nada más entrar a su web: “Invierta con tan solo 1€”. Precisamente, mientras hacemos esta revisión, estas semanas estamos hablando con asiduidad de la necesidad de una buena educación financiera que debería empezar por parte de los brokers; hablar de invertir 1€ en Bolsa dista mucho de ser un ejemplo de ello.

No obstante, en lo que respecta al nivel regulatorio, se trata de una empresa de confianza. Aunque, la web deja realmente mucho que desear, ya que parece que se trata más de una página de videojuegos que un broker. En Comparador de Broker, pensamos que estas reducciones al absurdo y simplificaciones de páginas webs por parte de los brokers es algo que no ayuda en absoluto al sector.

Además no nos ha gustado el tener que buscar casi toda la información en la web dentro de las preguntas frecuentes o FAQ, ya que aquí puede haber erratas. Lo verdaderamente importante es el apartado de los Términos y Condiciones, pero habida cuenta que no aparece nada en ellos sobre temas importantes, hemos tenido que recurrir a dicha vía.

Costes

6.2 / 10.0

Hay que destacar que dependerá si eliges abrir la cuenta “Invest” o “CFD”, aunque aquí vamos a analizar la cuenta “CFD” que es la que hay por defecto en todos los brokers y la comparamos con respecto a la cuenta “Invest”:

Tipo de spread: Spreads variables – 1.2 pip EUR/USD (Actualizado 08/06/2023).
Comisiones de entrada y salida: No existen.
Tasa de inactividad: no aplica.
Swaps (intereses nocturnos): Sí.
Comisiones de conversión de divisa: 0,5% “CFD” y 0,15% en «Invest» .
Stop Loss garantizado: No.
Comisiones por depósitos: Se aplicará una comisión del 0,7% si se realiza el depósito por alguna de las siguientes vías superando las 2.000 libras – Tarjeta de débito o crédito, Google Pay, Apple Pay, Skrill, iDeal, DotPay GiroPay o Sofort, para cuenta «Invest» y 0% comisión para cuenta “CFD”.
Comisiones por retiros: No existen.

IMPORTANTE: Hay que destacar que toda esta información no ha sido posible encontrarse en los documentos legales y, por ello, todo lo que aquí aparece ha salido de las FAQ. Se debe tener en cuenta que pueden sufrir cambios o incluso no estar totalmente actualizados. Además, tampoco se pueden crear cuentas nuevas para poder investigar la plataforma bien, por lo que son solo datos que da la propia web del broker.

Regulación

7.0 / 10.0

Cuenta con triple regulación, una extranjera (Reino Unido) y otras dos europeas (Bulgaria y Chipre):

Trading 212 UK Ltd. Está registrada en Inglaterra y Gales (número de registro 8590005), regulada por la FCA (número de registro 609146).
Trading 212 Ltd. Está registrada en Bulgaria y está autorizada y regulada por la FSC (número de registro RG-03-0237).
Trading 212 Markets Ltd. Está autorizada y regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (número de registro: 398/21).

Debes tener en cuenta que si vas a abrir cuenta con ellos estando en España, la empresa bajo la que realizarás las operaciones será Trading 212 Ltd. (regulada en Bulgaria), ya que es la que cuenta con registro en CNMV con número 3044.

De hecho, al buscar la información sobre Trading 212 UK Ltd. en la web oficial de la CNMV, nos aparece que causó baja en enero de 2021:

¿Cuenta con registro en la CNMV? ¡Sí! (Trading 212 Ltd. – FSC Bulgaria)

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Tipo de Ejecución

5.9 / 10.0

Trading 212 actúa como Market Maker para clientes minoristas. En el apartado de Best Execution, en el informe RTS28 y RTS27 para el año 2022, se observa que el broker es el encargado de ejecutar el 100% de las órdenes, actuando como contraparte de todas las operaciones en CFDs realizadas por los clientes.

Fuente: web de Trading 212

Lo que queda claro es que el principal centro de ejecución de Trading 212 es Interactive Brokers. Si compras acciones con ellos, en realidad no adquieres acciones puras, ya que estas son propiedad del broker.

Instrumentos

6.6 / 10.0

Trading 212 ofrece una variedad de instrumentos financieros en los que se puede operar, siguiendo la línea de la mayoría de los brokers. Estos instrumentos incluyen divisas, CFDs sobre criptomonedas, materias primas, índices, acciones y ETFs.

Sin embargo, existe cierta confusión en cuanto a si se pueden operar acciones puras, ya que solo se menciona la disponibilidad de acciones fraccionadas, las cuales no otorgan titularidad ni derechos de propiedad al no ser acciones completas. Se explica que las acciones no se encuentran en Trading 212, sino en una cuenta ómnibus en Interactive Brokers.

Trading 212 ofrece dos servicios diferentes: «Trading 212 Invest«, que permite invertir en acciones y ETFs, y «Trading 212 CFD«, que permite invertir en acciones, divisas, materias primas, índices, criptomonedas y bonos.

Conclusión

Tras toda la información recabada e investigada, Mr. Comparator puede concluir que efectivamente se trata de un broker regulado pero en ningún caso lo incluiría dentro del apartado de “brokers serios”. Por cómo muestra su página web y la información relevante al inversor, hemos de destacar que nos ha decepcionado mucho.

El no contar con un soporte vía chat online ni ofrecer claridad en sus productos y tratar las inversiones como algo sin importancia, ha hecho que le demos unas notas tan bajas a un broker que tiene un marketing tremendo y que siempre veremos cuando busquemos información sobre brokers. Siempre decimos que hay que analizar muy bien el intermediario con el que se trabaja, no debe bastarnos el verlo mucho o poco en anuncios.

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debería considerar si entiende cómo trabajan los CFD y si puede asumir el alto riesgo que hay de perder su dinero.

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