JFD Brokers

Introducción

JFD Bank fue uno de los brokers que adquirió mayor relevancia en los últimos años antes del 2022, gracias a su sólida estructura como broker, banco y gestora, ¡todo en uno! Desde 2011, ha estado ofreciendo sus servicios en más de 28 países bajo estrictas regulaciones de CySEC (Chipre) y BaFin (Alemania). Sin embargo, a partir de 2022, ha decidido dejar de operar como banco y gestora, enfocándose únicamente en prestar servicios como broker y ha cambiado su nombre a JFD Brokers, según la información proporcionada a través del chat.

Se destacaba por ser uno de los brokers que brindaba un amplio paraguas regulatorio a sus clientes, al combinar las funciones de Broker, Banco y Gestora. No obstante, también tenía una regulación menos conocida en Vanuatu, que utilizaba para dirigir aquellas actividades comerciales que la regulación europea no permitía. En la actualidad, opera únicamente como broker, pero sigue operando bajo el nombre comercial JFD Brokers de la empresa JFD Group Ltd.

En comparadordebroker.com siempre miramos por los lectores, considerando que la mayoría son inversores minoristas. Por lo tanto, todas nuestras revisiones están enfocadas a dar la mayor información a clientes minoristas para que elijan su broker con la mejor información en su mano. Nunca nos conformaremos con la información que los brokers nos quieren vender, sino que siempre asumimos que los brokers no son buenos si no nos demuestran lo contrario.

Siempre revisaremos todos los entresijos de la historia, biografía y reputación del broker en cuestión. Para esta revisión de JFD Brokers hemos aplicado los mismos estándares.

Puntuación global4.83

Compañía

5.0 / 10.0

JFD Group es el grupo que compila las firmas de inversión en las que se divide la empresa. Nos centramos en las que trabajan en el sector del trading, ya que también cuentan con banco regulado en Alemania (por BaFin):

JFD Brokers Ltd – regulación Chipre (CySEC) con licencia nº 150/11.
JFD Overseas Ltd – regulación Vanuatu (VFSC) con licencia nº 17933.

Cabe destacar que, los clientes europeos deberían estar bajo la regulación europea (según MiFID II, ESMA). No obstante, en los siguientes puntos explicamos el por qué de la mala nota de Mr. Comparator a esta compañía: ver «soporte al cliente» y «confianza».

Plataforma

5.0 / 10.0

Cuenta con varios tipos de plataformas: MT4, MT5 y Stock3 (solo en alemán). Esto permite que todo tipo de inversores trabajen con él en la plataforma que más cómodos se sientan.

Además, también permite que los inversores que trabajan con Robots o Expert Advisors tengan su cabida en este broker, pues sus sistemas son totalmente compatibles con sus plataformas.

Por otro lado, han añadido un nuevo apartado para poder descargar cotizaciones históricas de distintos instrumentos, algo que suele ser muy útil para algunos traders.

Soporte al cliente

1.0 / 10.0

JFD Brokers cuenta con soporte pasivo al cliente, es decir, contacta contigo siempre y cuando necesites algo, no tienen soporte activo al inversor, o, al menos, eso es lo que debería hacer. Aunque, la vía que más suelen utilizar es mediante correo electrónico, por lo que hemos podido comprobar. Además, cuentan con chat en línea, donde responden la información solicitada e intentan que un asesor se comunique vía telefónica, para resolver dudas.

No obstante, esta práctica no la siguen desde la oficina de representación de Madrid, donde el Director, concretamente, contacta con clientes personalmente vía WhatsApp, algo que claramente no está permitido por las autoridades tratándose de una oficina de representación.

El contar con una oficina de representación en Madrid, es un punto positivo para todos los clientes que quieran acercarse a ella.

Problemas en retiradas de fondos: Dentro del soporte debemos destacar que también existe el llamado sistema broker-to-broker, por el que una persona puede retirar los fondos de un broker a otro siempre que estén bajo la misma regulación. En este punto, ningún broker europeo debería poner restricciones a ello (por regulación) pero, en el caso de JFD, nos hemos encontrado con más de un cliente que afirma no haberle permitido realizar este retiro de fondos.

Hablábamos de soporte pasivo, y es que, literalmente, otro de los problemas que ha planteado en este punto ha sido que esa misma oficina de representación, ha ocasionado problemas de tardanza a clientes de España al retrasar las gestiones administrativas que debían enviar a la central de JFD Brokers sobre documentación, depósitos, retiros, etc. ¿El propósito? Lo desconocemos.

Confianza

3.2 / 10.0

Para medir este parámetro nos centramos en la empresa que está detrás del broker y en las experiencias que conocemos, donde anteriormente el ser broker, banco y gestora podía dar pie a ver la gran capacidad de la compañía. Pero al cambiar de nombre de JFD Bank a JFD Brokers según lo que nos dicen via chat ahora son solo broker, con solo año y medio desde el cambio aún es pronto para generar una total confianza.

Nuestro Mr. Comparator ha podido encontrar puntos negativos a la compañía, y es que, dentro de las buenas regulaciones con las que cuenta, el regulador ha empezado a ver el envío de clientes europeos a la filial de Vanuatu. Su excusa reside, al igual que en el caso de otros muchos brokers, en que lo hacen “para que los clientes puedan optar a un mayor apalancamiento”, no obstante, esto no está permitido ni bien visto por las autoridades europeas, como es lógico.

Esto, sumado a encontrarnos con problemas como los retrasos en las gestiones administrativas de los documentos de los clientes, hace que nuestra confianza en JFD Brokers se merme.

Costes

2.5 / 10.0

La mayoría de los servicios de JFD Brokers contrastan con el resto de lo ofrecido por los brokers de la competencia:

Tipo de spread: Spreads variables – 0,5 pips + comisión de 5,50 (entrada y salida) en EUR/USD.
Comisiones de entrada y salida: sí.
Tasa de inactividad: 20€ al mes tras 3 meses sin iniciar sesión.
Swaps (intereses nocturnos): sí.
Comisiones de conversión de divisa: 1% de las ganancias/pérdidas en las operaciones con instrumentos denominados en diferente divisa a la de tu cuenta de trading.
Stop Loss garantizado: No.
Comisiones por depósitos: Sí existen.

- Transferencia bancaria: No tiene comisión
- Tarjeta de crédito o débito Payabl: (0,25 EUR + 0,03 EUR) + (1,7%/2.3%/2.2%/3.25%) el porcentaje depende del país que se realice el depósito.
- Sofort: (1.8% + 0,25 EUR).
- Skrill: (2,90% + 0,29 EUR).
- Tarjeta de crédito o débito Nuvei: (1,95% + 0,29 EUR).
- Neteller: (2,90% + 0,29 EUR).

Comisiones por retiros: Sí existen.

- Transferencia internacional y SEPA desde Bank of Cyprus:Hasta 50.000 EUR Comisión de la transferencia:Hasta 1.000 €: 5 €
  Más de 1.000 € – 5.000 €: 10 €
  Más de 5.000 € – 50.000 €: 12 €Comisión de la transferencia Superior 50.000 EUR:0,15% mínimo 5 € / máximo 250 €.
  + gastos de tramitación 17 € para importes hasta 10.000 €.
  + gastos de tramitación 25 € para importes superiores a 10.000 €.

- Skrill: 1%.
- Tarjeta de crédito o débito Nuvei: (2 EUR/GBP/USD/CHF).
- Neteller: 2%.
- Tarjeta de crédito o débito Payabl: (0,25 EUR + 2 EUR).

Regulación

6.5 / 10.0

En el año 2022 JFD Bank cambió de logo y de nombre a JFD Brokers que es una marca registrada de propiedad y uso de JFD Group, que incluye:

JFD Group Ltd – regulada por CySEC licencia nº 150/11.
JFD Overseas Ltd – regulada por Vanuatu con licencia nº 17933.
JFD Group Ltd – número de registro en la CNMV nº 136/2020.

¿Cuenta con licencia en España (CNMV)? ¡Sí!

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Tipo de Ejecución

7.3 / 10.0

¡En este caso, nos encontramos con uno de los pocos brokers que no oculta la verdadera información sobre su ejecución!

Según lo establecido en sus Términos y Condiciones (T&C), se trata de un broker STP que cuenta con grandes proveedores de liquidez, entre ellos: Interactive Brokers,LMAX, IS Prime e Invast.

Aunque, como es lógico, también opera como Market Maker en algunas ocasiones; sin embargo, si observamos el informe del año 2020, esto solo ocurre en un poco más del 3% de las operaciones realizadas por los clientes. Además, durante el año 2022, se ha incorporado un nuevo proveedor de liquidez, EXT Ltd.

Instrumentos

8.1 / 10.0

JFD Brokers te brinda la oportunidad de operar no solo con los CFD más operados del mundo utilizando gran variedad de instrumentos tales como acciones, divisas, índices, bonos, ETFs y materias primas, sino también cuenta con acciones al contado y ETFs.

Y, hay que tener en cuenta que no podrás comercializar con ellas si estás bajo la regulación de Vanuatu, ya que solo se permite a los inversores que están bajo la regulación europea.

Además, el trading con acciones puras en JFD Brokers se realiza únicamente en MT5, sin cobrar ningún tipo de comisión al inversor, salvo en el caso de que tengas lo que ellos llaman «práctica de operativa agresiva», que viene a significar lo siguiente:

Fuente: Prácticas operativa agresiva

Conclusión

Tras una exhaustiva investigación llevada a cabo por Mr. Comparator, inicialmente JFD Brokers parece ser un broker confiable, gracias a la estructura sólida que ha tenido en el pasado. Sin embargo, sorprende el hecho de que haya decidido cambiar de nombre y ahora se dedique exclusivamente a operar como broker, dejando de lado sus funciones de entidad bancaria y gestora. Además, se han identificado ciertos problemas preocupantes en su comportamiento, tales como retrasos en las gestiones administrativas de los clientes, la aplicación de comisiones por depósitos y retiros que se encuentran fuera de los estándares de la industria, y la negativa a aprobar retiros de sus clientes mediante el método broker-to-broker.

Advertencia de Riesgo: El 64.44% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

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