Interactive Brokers

Introducción

Interactive Brokers (IBKR en adelante) es el broker más conocido por todo el mundo, llevando 46 años ofreciendo sus servicios de inversión en 150 mercados. Es el broker más grande que existe, ya que cuenta con un capital de doce mil doscientos millones de dólares.

Cuenta con oficinas alrededor de todo el globo: Australia, Canadá, China, Estados Unidos, Estonia, Hong Kong, Hungría, India, Japón, Reino Unido, Rusia y Suiza. La última sucursal que han abierto se encuentra en Budapest.

¡Y el número de regulaciones que tiene es casi tan inmenso como los países donde se establece!

Cabe destacar que se trata de una empresa que ofrece numerosos servicios de inversión y que, como corresponde a nuestra web, nos centraremos en la parte correspondiente a su servicio de broker en la negociación de CFDs. Además, Mr. Comparator se ha encontrado con grandes dificultades para extraer toda la información acerca de IBKR, ya que no cuentan con el mismo paquete normativo que el resto de brokers y tienen toda la información más escondida. De hecho, algunas cuestiones han tenido que ser solucionadas por chat con el broker ya que no aparecía en ningún sitio.

En comparadordebroker.com siempre miramos por los lectores, considerando que la mayoría son inversores minoristas. Por lo tanto, todas nuestras revisiones están enfocadas a dar la mayor información a clientes minoristas para que elijan su broker con la mejor información en su mano. Nunca nos conformaremos con la información que los brokers nos quieren vender, sino que siempre asumimos que los brokers no son buenos si no nos demuestran lo contrario.

Siempre revisaremos todos los entresijos de la historia, biografía y reputación del broker en cuestión. Para esta revisión de Interactive Brokers hemos aplicado los mismos estándares.

Puntuación global8.3

Compañía

9.0 / 10.0

Thomas Peterffy, el fundador de Interactive Brokers Group, IBG LLC, (anteriormente conocido como Timber Hill Group LLC) cuenta con amplia experiencia en Bolsa y la compañía es de las más grandes del mundo, al contar con un capital propio de doce mil doscientos millones de dólares. El 24.5% de IBG LLC es propiedad de la sociedad cotizada en Bolsa, Interactive Brokers Group, Inc. y el 75.5% restante pertenece a sus empleados y filiales.

Es Sociedad de Valores y Bolsa y cotiza en las bolsas de México y Estados Unidos: NASDAQ, AMEX, ARCA, IEX, NMS, NYSE y PHLX. Tratándose, por tanto, de uno de los mayores brokers del mundo, estando presente en algunas de las Bolsas de Valores más importantes, gozando así este grupo de una gran confianza.

Plataforma

7.5 / 10.0

Cuenta con dos tipos de plataformas: TWS y la WebTrader. En la primera se incluye el llamado “iBot”, una especie de Alexa que reconoce los comandos por voz y ejecuta las órdenes que le mandemos. La segunda es, como en la mayoría de los brokers, la plataforma para aquellos que prefieren una interfaz más sencilla.

Al utilizar sus propias herramientas, no promueve el trabajar con otros proveedores, pero MetaQuotes ofrece oneZero, para poder establecer un puente entre una cuenta de MT5 e IB. Esto implica que, es posible utilizar MetaTrader, pero se debe conectar a TWS. Sin embargo, esto no está disponible para cuentas individuales, por lo que gran cantidad de traders no podrán utilizarla.

Se permite además que los inversores que trabajan con Robots o Expert Advisors tengan su cabida en este broker, es lo que llaman “integración de terceros”.

Soporte al cliente

4.5 / 10.0

IB cuenta con chat en línea, las 24 horas entre semana y durante varias horas el domingo, el problema es que si no eres todavía cliente tienes que pasar por algunos pasos antes de poder contactar con ellos. Digamos que tienes que demostrar que tu pregunta no se encuentra entre las FAQ y de ahí te derivan a poder entrar en línea con un representante, después de crear una cuenta de prueba NO te permiten ingresar a un chat con un representante. Por lo tanto, el proceso es tedioso, tienes que pasar primero por encontrar el soporte al cliente, darle a chat, buscar la opción de no tener cuenta y después, debes escribir una palabra en el buscador para demostrar que no hay resultados encontrados y que así te dé opción en letra pequeña abajo para abrir el chat. Al final te pide nuevamente que para poder hablar con ellos debes tener una cuenta creada.

Un punto importante que tiene este broker es la formación que ofrece, ya que cuenta con una academia de negociación, el portal “Traders’ Insight” en el que se ofrece toda la información en directo de intervenciones de los profesionales, así como gran cantidad de webinarios gratuitos.

Confianza

10.0 / 10.0

Para medir este parámetro nos centramos en la empresa que está detrás del broker y en las experiencias que tenemos con él. Por ello, podemos aseverar que se trata de una empresa con enorme presencia internacional y con un bagaje tremendo en la prestación de servicios de inversión.

El hecho de que la empresa que está detrás de un broker cotice en Bolsa es, sin duda, uno de los puntos que le brindan más seriedad y confianza. No puede así Mr. Comparator encontrar nada que reprochar a IBKR en este punto. Aunque esto no implica que brokers con una presencia menor en el mercado o trayectoria más corta tengan que ser necesariamente peores; hemos analizado en Comparador de Broker algunos que merecen la misma mención siendo más jóvenes.

Costes

6.4 / 10.0

IBKR cuenta con unos costes y tarifas muy particulares:

Depósito mínimo: aunque dicen no tener depósito mínimo cuando preguntamos por el chat, en la web se exige que ese depósito sea de 10.000$ mínimo. En una parte de la web aparece que sí es obligatorio ese depósito de 10.000$ y en otras aparece que no, se contradicen.

Además, exigen que para optar por el apalancamiento, el depósito debe ser, como mínimo, superior a 2.000$.

Tipo de spread: Spreads variables – 0.2 pips EUR/USD (actualizado a mayo 2023).
Comisiones de entrada y salida: sí, mínimo 2$.
Tasa de actividad: cobran por mantener la cuenta 10$/mes, a no ser que se cumpla una de las siguientes condiciones:
- Que las comisiones generadas en el mes sean de mínimo 10$.
- Que al acabar el mes se tenga una equidad superior a 100.000$.
- Si tienes 25 años o menos, la comisión es solo de 3$.
Swaps (intereses nocturnos): sí.
Comisiones de conversión de divisa: sí, dependiendo de la tasa de conversión del momento.
Comisiones por depósitos: No existen.
Comisiones por retiros: salvo el primer retiro de cada mes, el resto lleva comisión. Algo que rompe con los estándares del resto de brokers.

Regulación

10.0 / 10.0

IBKR es uno de los brokers con más regulaciones del mercado, el cotizar en varias Bolsas y la gran cantidad de regulaciones hace que sea uno de los proveedores de servicios financieros en línea con más calidad, las regulaciones que tiene son las siguientes:

Interactive Brokers LLC: regulada por Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (Commodity Futures Trading Commission) y por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (US Securities and Exchange Commission) Sede central: One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA.

Interactive Brokers Canada Inc.: regulada por el IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada) Oficina registrada: 1800 McGill College Avenue, Suite 2106, Montreal, Quebec, H3A 3J6, Canada.

Interactive Brokers Australia Pty Ltd.: regulada por ASIC (Australian Securities and Investments Commission). (AFSL: 453554) y es participante de ASX, ASX 24 y Cboe Australia. Oficina registrada: Level 11, 175 Pitt Street, Sydney, New South Wales 2000, Australia.

Interactive Brokers UK Limited: regulado por la FCA. Número de entrada de registro FCA 208159. Oficina registrada: 20 Fenchurch Street, Floor 12, London EC3M 3BY.

Interactive Brokers India Pvt Ltd: regulado por la Junta de la Bolsa y Valores de la India (SEBI). Es miembro de negociación de NSE, BSE y participante depositario de NSDL. Núm. registro SEBI INZ000217730; NSDL: IN-DP-602-2021. CIN-U67120MH2007FTC170004. Oficina registrada: 502/A, Times Square, Andheri Kurla Road, Andheri East, Mumbai 400059, India.

Interactive Brokers Securities Japan Inc: regulado por el Local Finance Bureau de Kanto. (núm. registro 187) y es miembro de Japan Securities Dealers Association y de The Commodity Futures Association of Japan. Oficina registrada: Kasumigaseki Building 25F, 2-5 Kasumigaseki 3-chome, Chiyoda-ku, Tokyo, 100-6025 Japan.

Interactive Brokers Hong Kong Limited: regulado por la Hong Kong Securities and Futures Commission y es miembro de SEHK y HKFE. Oficina registrada: Suite 1512, Two Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong SAR.

Interactive Brokers Central Europe Zrt: regulado por el Banco Central de Hungría. Con el n.º H-EN-III-623/2020. Juzgado de registro: registro de empresas del Juzgado Metropolitano General. Oficina registrada: 1075 Budapest, Madách Imre út 13-14., Hungary.

Interactive Brokers Ireland Limited: regulado por el Banco Central de Irlanda. (CBI, número de referencia C423427), registrada ante la Companies Registration Office (CRO, número de registro 657406) y es miembro del Programa de compensación para inversores (Investor Compensation Scheme, ICS) de Irlanda. Oficina registrada: North Dock One, 91/92 North Wall Quay, Dublin 1 D01 H7V7, Ireland.

Nota: El año 2022, Interactive Brokers Group creó dos nuevas empresas de inversión en el Espacio Económico Europeo y decidió cerrar Interactive Brokers Luxembourg SARL (IB Lux). Como resultado, IB Lux ya no ofrece servicios de inversión a clientes y se encuentra en proceso de renuncia a su licencia.

A todos los clientes anteriores se les proporcionó la oportunidad de trasladar sus cuentas a una de nuestras filiales europeas: Interactive Brokers Ireland Limited o Interactive Brokers Central Europe Zrt.

IB también cuenta con registro en la CNMV en España número 5032.

¿Cuenta con registro en España (CNMV)? ¡Sí!

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

Tipo de Ejecución

9.0 / 10.0

Gracias a su magnitud, IBKR puede actuar como principal en las órdenes que ejecutan los clientes o usar otras vías, ya sean otros brokers o afiliados. Se trata, por tanto, de un broker ECN y Market Maker, ya que cuenta con muchas vías de ejecución y, a la vez, puede optar por no enviar las órdenes al mercado, ya que uno de los proveedores de liquidez que tienen, son ellos mismos. En caso de que lo manden a ellos mismos, aparece reflejado con el nombre de «Timber Hill Europe«.

En el caso de lo que aquí nos concierne, los CFDs, se trata de un broker ECN, donde el 100% de las órdenes las ejecuta con los proveedores de liquidez (Morgan Stanley entre ellos, según el resumen de vías de ejecución de 2020).

Instrumentos

10.0 / 10.0

IBKR te brinda la oportunidad de operar con los CFDs más operados del mundo utilizando gran variedad de instrumentos tales como acciones, divisas, índices, bonos, ETFs, criptomonedas y materias primas. Además, ofrece muchos más productos: warrants, opciones, bonos, fondos, futuros, opciones y acciones.

Conclusión

Tras toda la investigación de Mr. Comparator, vemos que IBKR es uno de los brokers más completos y con garantías que ofrece sus servicios de inversión. El cotizar en varias Bolsas y la gran cantidad de regulaciones que tiene le hace ser uno de los proveedores de servicios financieros en línea con más calidad. No obstante, para algunos, esa calidad puede ser sinónimo de exclusión, ya que al no aceptar clientes pequeños, muchos de los que empiezan en el mundo del trading no tienen opción de operar con IBKR.

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 66,3 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la negociación de CFD con IBKR. Debe considerar si entiende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

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